str. główna ELFIN.PL

Towarzystwa
Agenci
Brokerzy

14 lipca 2020
Inwestycje Banki Ubezpieczenia Emerytury Podatki Biznes Moje finanse
Kredyty mieszkaniowe
na życie  NNW  komunikacyjne  majątkowe  w podróży  OC  zdrowia  forum
Tymczasowy numer telefonu: 796 423 628
Elfin radzi
Inwestycje
Banki
Ubezpieczenia
Słownik finansowy

Formalności potrzebne do uzyskania polisy na życie

Narodziny polisy
  1. Spotkanie i rozmowa z agentem.
  2. Analiza i dobór ubezpieczenia do twoich potrzeb w zakresie:
  • ochrony podstawowej na życie
  • zabezpieczenia kapitału po zakończeniu programu
  • ochrony od innych zdarzeń
  • możliwości finansowych, czyli wyliczanie składki podstawowej i dodatkowych.
  1. Wypełnienie wniosku:
  • dane ubezpieczonego (ewentualnie ubezpieczającego)
  • ankieta zdrowotna
  1. Klient wpłaca zaliczkę na poczet pierwszej składki.
  2. Wystawienie potwierdzenia ochrony tymczasowej.
  3. Ubezpieczony, który powinien poddać się badaniom medycznym, otrzymuje skierowanie do wyznaczonego przez towarzystwo lekarza. Zakres badań jest tym szerszy im wyższa jest wartość SU lub stan zdrowia wymaga dokładniejszej analizy. Koszt badań ponosi towarzystwo.
  4. Agent przekazuje wniosek wraz kopią dowodu wpłaty do agencji.
  5. Wniosek - ewentualnie z wynikami badań - trafia do działu underwritingu, który analizuje ryzyko ubezpieczeniowe podejmowane przez towarzystwo. Specjaliści mogą zatwierdzić zakres ochrony oraz składkę i przekształcić wniosek w polisę ubezpieczeniową.

Innym rozwiązaniem może być prośba o uzupełnienie danych lub zmiana zakresu ochrony ubezpieczeniowej, wysokości SU lub składki. Minimalny okres wystawienia polisy 14 dni, maksymalny - 90 dni.
Klient może zrezygnować z wniosku przed podpisaniem odbioru polisy. Zwrócona zostanie mu składka pomniejszona o ewentualne badania lekarskie.

Po wystawieniu polisy
  1. Polisa zostaje dostarczona klientowi pocztą lub przez agenta.
  2. Dołączone jest do niej potwierdzenie otrzymania polisy.
  3. W przypadku różnic w wysokość składki lub sumy ubezpieczenia, dołączona jest informacja wyjaśniająca przyczyny tej różnicy.
  4. Klient może zrezygnować z polisy od momentu podpisania odbioru do 30 dni. Zwrócona zostanie mu składka pomniejszona o koszt udzielonej ochrony ubezpieczeniowej i o koszty ewentualnego badania lekarskiego.

W związku z różnymi zdarzeniami w życiu ubezpieczonego, w kolejnych latach "życia" polisy powinny być na bieżąco dokonywane pewne zmiany. Polisa wiąże każdego ubezpieczonego nieraz do końca jego życia więc ważne jest, aby wiedzieć kiedy i w jaki sposób należy ją używać. [zobacz: Życie polisy]

Inne porady

Drukuj Wyślij do znajomego Skomentuj na forum
Towarzystwa ubezpieczeniowe Agenci Brokerzy
Copyright © 2000-2020 Elfin Sp. z o.o.
o nas | kontakt | ochrona prywatności | reklama | zastrzeżenia prawne | mapa serwisu
elfin2009